ผู้เปิดบัญชีหรือยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชี (เจ้าของบัญชีม้า)
ระวางโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ.
ผู้ที่เป็นธุระจัดหา โฆษณา หรือชักชวนเพื่อให้มีการซื้อขายบัญชีม้า (เอเยนต์บัญชีม้า) ระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2 – 5 ปี และปรับตั้งแต่ 200,000 – 500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ.
นอกจากนี้ อาจมีความผิดฐานฟอกเงินในฐานะผู้ร่วมกระทำความผิดฐานฟอกเงิน ซึ่งมีโทษจำคุก 1 – 10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000 – 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับด้วย
.
ตำรวจไซเบอร์ขอเตือนภัย ไม่เปิดบัญชีธนาคารให้ใคร ไม่เห็นแก่เงินค่าจ้างอันน้อยนิด เพราะการซื้อ-ขายบัญชีธนาคารมีความผิดถึงขั้นติดคุก.